ELSS Tax Saving Funds Performance : जर तुम्ही प्राप्तिकर (Income Tax) वाचवण्यासाठी आणि सोबतच शेअर बाजाराच्या तेजीचा फायदा घेऊन चांगला परतावा मिळवण्यासाठी गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असाल, तर ‘इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम्स’ म्हणजेच ईएलएसएस (ELSS) फंड हा एक उत्तम पर्याय आहे. इन्कम टॅक्सच्या कलम 80C अंतर्गत वजावटीचा (Tax Deduction) दावा करण्यासाठी हा फंड अत्यंत लोकप्रिय आहे. ५ जुलै २०२६ च्या ताज्या डेटानुसार, गेल्या एका वर्षात वेगवेगळ्या ELSS फंडांच्या परताव्यामध्ये मोठी तफावत पाहायला मिळाली आहे.
या संपूर्ण श्रेणीमध्ये ‘क्वांट ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंडा’ने (Quant ELSS Tax Saver) सर्व फंडांना मागे टाकत गेल्या एका वर्षात सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. विशेष म्हणजे टॉपवर असलेला फंड आणि इतर फंड यांच्या परताव्यामध्ये यंदा खूप मोठे अंतर असल्याचे दिसून आले आहे.
Best Performing ELSS Funds : गेल्या १ वर्षात सर्वाधिक परतावा देणारे ‘टॉप ५’ फंड
गेल्या एक वर्षाच्या कामगिरीच्या (1-Year Returns) आधारावर बाजारातील आघाडीच्या टॉप ५ ईएलएसएस फंडांची यादी खालीलप्रमाणे आहे:
| क्र. | फंडाचे नाव (ELSS Fund Name) | १ वर्षाचा परतावा (%) |
| १ | क्वांट ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर (Quant ELSS Tax Saver) | ९.४०% |
| २ | मोतीलाल ओसवाल ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर (Motilal Oswal ELSS) | ४.८७% |
| ३ | टाटा ईएलएसएस फंड (Tata ELSS Fund) | ३.६२% |
| ४ | जेएम ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड (JM ELSS Tax Saver) | ३.४७% |
| ५ | बँक ऑफ बरोडा बीएनपी परिबास ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड | ३.0३% |
या आकडेवारीवरून स्पष्ट होते की, सकारात्मक परतावा दिला असला तरी पहिल्या क्रमांकाच्या योजनेच्या तुलनेत उर्वरित चार फंड परताव्याच्या बाबतीत बरेच मागे राहिले आहेत.
ELSS Investment Lock In Period : केवळ एका वर्षाचा परतावा पाहून गुंतवणूक करावी का?
फंडांची ही आकडेवारी पाहिल्यानंतर अनेक गुंतवणूकदार केवळ अलीकडचा परतावा पाहून गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेतात. मात्र, तज्ज्ञांच्या मते, ईएलएसएस फंड निवडण्यासाठी केवळ १ वर्षाचा परतावा हा एकमेव निकष नसावा. ईएलएसएस गुंतवणुकीला ३ वर्षांचा अनिवार्य लॉक-इन कालावधी (Lock-in Period) असतो. म्हणजेच तुम्ही गुंतवलेले पैसे ३ वर्षे काढून घेता येत नाहीत. त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी घाईगडबडीत निर्णय न घेता सखोल अभ्यास करणे गरजेचे आहे.
गुंतवणूक करताना फंड व्यवस्थापकाचा (Fund Manager) ट्रॅक रेकॉर्ड, पोर्टफोलिओची गुणवत्ता, वेगवेगळ्या बाजार चक्रांमधील फंडाची दीर्घकालीन कामगिरी, जोखीम व्यवस्थापन आणि परताव्यातील सातत्य यासारख्या महत्त्वाच्या घटकांचे मूल्यांकन केले पाहिजे. आज कामगिरीच्या चार्टमध्ये अव्वल असलेला फंड पुढील वर्षांमध्येही आपले नेतृत्व कायम ठेवेलच असे नाही, त्यामुळे व्यापक आणि दीर्घकालीन विचार करूनच गुंतवणूक करावी.
अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.
